в Управление активами

Что расскажет Twitter о вашем финансовом управляющем?

Управляющие чаще всего заполучают новых клиентов благодаря рекомендациям. Но сейчас, когда социальные сети являются новой операционной системой, управляющие все в большей степени используют LinkedIn, FaceBook, Twitter, Vine и аналогичные им сервисы для поиска клиентов.

И, кажется, это работает. Вот наглядный пример: Митчелл Рок (Mitchell Rock) по вечерам создавал сеть полезных связей на LinkedIn, и это недавно принесло ему аккаунт на 70 млн. долларов. Согласно опубликованным отчетам, Митчелл Рок, финансовый управляющий Morgan Stanley, начал использовать LinkedIn летом 2011 года в рамках пилотной программы использования социальных сетей в интересах фирмы, а сегодня он тратит по 30 минут каждый вечер на поиск потенциальных клиентов. И за последние два года он через LinkedIn нашел их очень много.

Это заставляет задумываться. Следует ли обладателям пенсионных счетов и тем, кто хочет накопить на пенсию, использовать социальные сети, чтобы найти управляющего? Если нет, то почему? А если да, то, какие плюсы и минусы использования этого подхода при поиске и найме управляющего, по сравнению, скажем, с более традиционным подходом, таким как рекомендации.

Использование больше одного источника

Главным образом эксперты говорят, что вы не должны полагаться только на социальные сети при поиске управляющего, вы должны использовать больше одного источника информации.

«Опытные инвесторы используют различные источники, чтобы находить инвестиционных специалистов, и они могут варьироваться от поиска людей через надежных коллег или членов семьи до поиска в интернете, в том числе и в социальных сетях» – говорит Джерри Уолш (Gerri Walsh), старший вице-президент обучения инвесторов в Агентстве по регулированию деятельности финансовых институтов (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA) – «В качестве регулятора мы не можем сказать, что инвестор должен или не должен использовать социальные сети для поиска брокера или управляющего. Тем не менее, социальные сети могут предоставить еще один источник информации о частных лицах и фирмах, которые могут вас заинтересовать».

Когда и как использовать социальные сети

«Социальные сети действительно могут послужить еще одним источником информации, но их необходимо использовать с умом» – говорит Билл Винтерберг (Bill Winterberg), основатель FPPad, компании технологического консалтинга для финансовых управляющих.

Он считает, что все, кто хочет воспользоваться услугами финансового управляющего должны дополнить свой поиск информацией, которую можно найти в интернете и в социальных сетях. Кроме того, Винтерберг рекомендует следующее:

– Обращайте внимание на то, как управляющий использует Twitter, LinkedIn, и YouTube, если у него есть там аккаунты. Какую информацию он публикует? Публикует ли он информацию, которая является полезной для владельцев пенсионных счетов? Ясно ли из постов управляющего, что он специализируется на том, что необходимо владельцам пенсионных счетов?

– Обращайте внимание на то, на сколько полно управляющий представляет информацию в сетях. Четко ли указаны размеры комиссий? Лаконично ли описаны услуги? Логичен ли процесс планирования? Использует ли управляющий в большом количестве профессиональный жаргон или же лишь общие описания, например «стратегии сохранения благосостояния»? Что это на самом деле значит?

– Не обращайте особенного внимания на общие статистические данные, опубликованные в интернете, такие как совокупные активы управляющего под управлением или число лет опыта. Многое из этого, скорее всего, не слишком повлияет на то, как хорошо управляющий управляет планированием, специфичным для владельцев пенсионных счетов.

Использование интернет-ресурсов и просмотр сведений об управляющих в социальных сетях является более быстрым способом оценить нескольких управляющих, да и вообще является хорошим использование времени. Планирование личных встреч может занять гораздо больше времени, тогда как часто возможный клиент, просмотрев информацию в интернете, в течение 10 минут может почувствовать, что управляющий ему не подходит.

Умный с полуслова понимает

Между прочим, вполне возможно, что управляющий, информацию по которому вы ищете, может не публиковать ее в интернете. Более того, брокерские компании пользуются услугами сторонних маркетинговых фирм, таких как Hearsay и Socialware, чтобы публиковать сообщения от имени своих управляющих, или предоставляют библиотеку с информацией для использования в качестве твитов.

В иных случаях управляющие публикуют собственные твиты и статьи в блогах, но учатся этому у экспертов по конкретным вопросам, в том числе у Сьюзан Вайнер (Susan Weiner), автора книги «Ведение финансового блога: как писать эффективные посты, которые привлекут клиентов» («Financial Blogging: How to Write Powerful Posts That Attract Clients»). Согласно релизу, книга Вайнер шаг за шагом описывает процесс написания постов в финансовом блоге, включая то, как блоггеры могут генерировать и улучшать идеи для постов, которые могут заинтересовать читателей. Конечно, чтение постов в блоге управляющего может дать вам ценную информацию о его философии и мыслительном процессе.

По мнению Уолш, лучший совет инвесторам от FINRA заключается в следующем: «Независимо от того, какие каналы поиска инвестиционного специалиста вы используете, проявите в этом смекалку. Не следует полагаться лишь на один источник информации – спрашивайте и проверяйте».

Это означает, по ее словам, что необходимо задавать много вопросов, в том числе «Какие лицензии у вас есть?». А потом самостоятельно проверять статус лицензий брокеров и управляющих, и статус регистрации фирмы – используя BrokerCheck от FINRA. Кроме того, желательно использовать Открытый поиск инвестиционных управляющих Комиссии по ценным бумагам и биржам (Securities and Exchange Commission’s Investment Adviser Public Disclosure Search), чтобы найти специалистов, которые зарегистрированы в качестве инвестиционных управляющих.

Уолш также предлагает узнавать какие продукты и услуги предоставляет управляющий, а какие не предоставляет, как вы будете платить (напрямую или нет) и каким опытом работы с инвесторами, такими как вы, обладает человек, с учетом ваших финансовых целей и ресурсов.

«Чем больше информации вы найдете и чем больше вопросов зададите, тем больше будет уверенность, что вы выбрали нужного человека» добавляет она.

Автор: Robert Powell

Источник: What Twitter says about your financial adviser